Adamiral & Partners è uno studio professionale di consulenza finanziaria indipendente ("fee-only") presta cioè la sua opera intellettuale in materia finanziaria, previdenziale, assicurativa, successoria ed immobiliare nell’ esclusivo interesse del cliente (privato o azienda), a fronte di una parcella.
Chi è il Consulente Finanziario Indipendente
E’ una figura professionale comune nei paesi anglosassoni, finanziariamente i più evoluti al mondo, ma ancora poco conosciuta ed utilizzata in Italia dove solitamente ci si affida ai “consigli” di chi imparziale non è, non vuole e non può essere (bancari, promotori finanziari, assicuratori), con tutte le conseguenze che ne seguono.
Non vende alcuno strumento finanziario, eroga consulenza pura.
Non ha alcun vincolo o accordo con Banche, SIM, SGR, Assicurazioni e promotori finanziari (dal 2016 definiti “consulenti finanziari abilitati all’ offerta fuori sede”).
Opera quindi in assenza di conflitto di interesse per il bene esclusivo del proprio assistito.
E non è poco anzi, è tantissimo.
Viene remunerato esclusivamente dal cliente a parcella (come l’avvocato o il commercialista).
Non tocca il denaro del cliente che esegue per conto proprio le operazioni di acquisto e vendita di strumenti finanziari.
Cura gli interessi e le esigenze sia della clientela privata (soluzioni di investimento, previdenza complementare, consulenza successoria, assicurativa e immobiliare) sia di quella corporate (miglioramento rapporti azienda/banca, Rating, controllo CR, reperimento finanziamenti, finanza agevolata, redazione business plan, anomalie bancarie e finanziarie).
Compito del CFI è proteggere, assistere ed aiutare il cliente nel perseguimento dei suoi obiettivi :
- attuando una corretta pianificazione finanziaria attraverso una strategia di asset allocation realmente ad hoc;
- diminuendo i costi del risparmio gestito (difficilmente percepiti in quanto ben occultati);
- insegnando a identificare gli strumenti migliori;
- migliorando di conseguenza i risultati ottenibili attraverso l’utilizzo di strumenti efficienti;
- aiutandolo a diventare finanziariamente autonomo e consapevole nelle scelte, eliminando la costosa e pericolosa ingerenza commerciale del sistema bancario ed assicurativo.